这就是春节红包!逆回购又炸了,最高至27%!最全攻略教你怎么玩

2017年01月26日 03:15
来源: 中国基金报
编辑:东方财富网

东方财富网APP

  • 方便,快捷
  • 手机查看财经快讯
  • 专业,丰富
  • 一手掌握市场脉搏

手机上阅读文章

  • 提示:
  • 微信扫一扫
  • 分享到您的
  • 朋友圈
摘要
离春节就剩下一丢丢的两天了。国债逆回购作为理财利器不断显神威,目前,在短期理财市场上,银行理财产品、货币基金、国债逆回购正成“三足鼎立”之势。而在其中,国债逆回购交易量近年却呈爆发性增长,成为短期理财市场的一匹黑马。

  你今天操作了逆回购吗?

  25日,交易所货币市场呈现资金紧张。临近尾盘,交易所逆回购跨年品种利率飙升,上两张图感受一下。

上交所GC001利率最高至27%

深交所R001利率最高至18%

  沪市、深市的一天期逆回购年化收益能飙到了27%、18%。想想还是很让人心动的。

  离春节就剩下一丢丢的两天了。国债逆回购作为理财利器不断显神威,目前,在短期理财市场上,银行理财产品、货币基金、国债逆回购正成“三足鼎立”之势。而在其中,国债逆回购交易量近年却呈爆发性增长,成为短期理财市场的一匹黑马。

  究竟有多火,看看这条微博就知道了。

  股市风浪大,基金有点怕,小伙伴的资金如何安全过节?基金君再来跟大家科普一下捡钱指南。

  1、回顾一下逆回购的原理吧,极简单

  国债逆回购本质就是一种短期贷款,股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,逆回购获得收益几乎属于无风险收益。不用担心亏欠。

  什么?你还没有看懂?

  简单通俗点说就是:你把钱借给沪深交易所放贷吃利息,把钱借给交易所,有没有风险呢?有的,上交所跟深交所倒闭就是风险,但你觉得有可能吗?

  本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。

  2:怎么操作呢?

  打开你炒股的交易行情软件,输入代码(后面有详细表格别急),比如上交所一天期国债回购GC001,代码204001.

  输入204001,选择卖出!是的你一点没看错,假如你手贱点了买入怎么办呢?没关系因为你想买也买不了的其实。

  对了,上交所跟深交所的门槛是不一样的。上交所是10万块钱起步价,深交所良心一下,1000块钱起步。加入你账户钱不够玩不了204001,那就试试深交所的131810

  沪市的门槛是土豪专属:

  10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)

  深市的门槛是工薪阶层:

  1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)

  注:R-001就是一天逆回购,R-002为两天。

 

  3:除了一天期的,还有没有其他的品种?

  有的,假如你想借出去多几天,还有这么多的品种供你选择,详细列表如下。

  可以看出,上海的代码比较人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了。

 

  4:逆回购的交易价格涨跌幅怎么那么大?我很慌!

  别怕,不用管涨跌幅,你直接看交易价格。交易价格代表的是你出借的利率,涨跌的只是你借出去利率的高低,你的本金是不会亏损的。就是多赚利息少赚利息而已。

  以今天深交所两天期逆回购为例子。今天最后是收跌28.92%,但利率是3.021%。等于你把钱以年化3%收益借出去两天,不管涨跌幅多少,其实本金是不会亏的。

  国债回购的稳定性在于,成交一旦锁定收益率,即使随后同期产品价格出现波动投资者也不会受到影响。

  假如你在今天卖出204001,我们假设你卖了10万块钱,交易价格是最高点27%!

  这个27%就是你借钱出去的年化收益,意思是你把十万块借给了交易所,一年可以收到27%的利息,瞧着是不是很激动?

  5:什么?借一年?

  淡定,204001的意思是借出去一天,00X代表借出去的天数。只是按照一年27%的标准。

  举个栗子,我在1月25日借出去10万元,1天期,假如年化利率是27%,扣掉手续费后大概可以拿到70多元的利息。可以畅快吃一顿沙县了都。

  6:钱啥时候回来?

  钱到期自动到账的。一天期就第二天早上八点整到,接着后天钱才可以体现。两天期的就后天,以此类推。

  但需要注意的是!今天借出去明天26日就自动到账户,到了27日钱才可以提现。

  但是27日已经是春节假期了。也就是说你的钱要放完假期才能拿出来。同样的利息,从借一天变成了借七天。所以大家操作的时候的一定要注意假期。

  7:国债逆回购适合哪些人买?

  1。有理财需求的人

  2。钱放银行拿死利息的人

  3。炒股的人

  4。做生意的流动资金

  5。家中的闲置资金

 

  8、如何计算做一次逆回购具体赚了多少钱?

  逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数/360天-手续费

  【深市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数-手续费

  【沪市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数-手续费

  9:为什么不建议在在低于5%的时候操作?

  低于5%不要买,因为现在银行理财普遍4.5%以上,有些达到5%,目前购买5%以下的话,还不如购买银行理财,理财不需要扣除手续费。

  偷偷告诉你,为了“死了都要借到钱把当天的资金头寸平掉”,一般机构在全天交易时间临近尾盘时的资金需求,是最饥渴的时候。小伙伴们可以酌情考虑在每个交易日下午2点后,再考虑交易。

  10、逆回购的优点有哪些?

  1、风险小。

  卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了,萝卜章事件应该不会发生。

  交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。

  2、操作方便

  打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!现在大多数券商都自动开通,如果不懂就直接询问你的券商客服。

  3、手续费低!

  逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。

  值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。

  4、刺激!

  涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅,但是看着爽。逆回购从历史走势看,过一段就有一次机会,高的能达到40个点,这时不时下场玩几把,是不是很爽。

  10、国债逆回购能挣很多钱吗?

  收益虽然不多,但这可是实打实的福利。以上交所一天期逆回购GC001为例。如果今天卖在价格,卖出资金的利率水平最高超过27%,10万元的资金成本,一天大概就赚个70块钱,现在大家讨论国债逆回购很火热,但其实收益并不高,虽然国债逆回购的安全性确实很高,但也不要过份夸大收益,误导吃瓜群众。

  平时很多日子其实也就1、2个点,2、3个点的收益。如果以为天天有这么高,就图样图森破了,那都不用上班,天天做逆回购了。

  但若是学会了这门小手艺,在市场缺钱、你有闲钱时,能及时察觉,抢在别人前面赚一把。

  也可以在茶余饭后在各大金融群里轻松讨论逆回购话题,深藏功与名。

(原标题:这就是春节红包!逆回购又炸了,最高至27%!最全攻略教你怎么玩)

(责任编辑:DF155)

  • 名称
  • 最新价
  • 涨跌幅
  • 换手率
  • 资金流入
请下载东方财富产品,查看实时行情和更多数据
网友点击排行
郑重声明:东方财富网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。东方财富网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。
互联网药品信息服务资格证书:(沪)-非经营性-2009-0019 信息网络传播视听节目许可证:0908328号 证券投资咨询资质:上海东方财富证券研究所(ZX0064)
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 违法和不良信息举报:021-54509988-2345/021-24099099