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暴涨!岂止10%更有1天赚3天的钱!最后2小时 再不抢就没了(附10问10答操作攻略)

2018年06月28日 13:11
作者:江右
来源: 中国基金报
编辑:东方财富网

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  又到年中,逆回购飙升的日子,又到了抢钱的时候!

  且看今日沪深交易所国债逆回购的利率,获取高收益的时刻来了,下午还有2个小时的交易。

  1天期国债逆回购涨幅已翻倍,目前的利率均高达10%左右,算上周末计息3天实际相当于30%。

  当然,有同学会问,明天还有1天交易,明天可能还会有高利率吧,这个确实是可能的,但根据计息规则,今天卖出实际是计算3天(含周末)利息,而明天卖出只计算1天。

  一位债券投资人士表示,根据逆回购计息规则,1天期和2天期的逆回购,今天卖可以多计息2天(周末),卖出1天的可以计3天,卖出2天计4天;明天即使高收益,但由于明天卖出不算周末占款,卖1天只能计1天,所以应该还是今天卖出比较划算。

  今天上午,记者的一些个微信群里就有朋友开始躁动了。

  我们再来看看逆回购整体情况。

  好的。看了这个可能很多童鞋还不明白什么情况,这里就给大家讲讲国债逆回购的故事和操作。

  简单一点说,国债逆回购相当于是无风险的按每天交易的利率借钱给各类机构,分有1天、2天、3天等多个期限。比如今天放款(卖出)你的资金,卖1天期的204001(沪市)或131810(沪市),目前都是约10%的年化收益率,算上周末共计3天计息。

  为什么年中、季末或年终的时候,经常逆回购的收益率高,因为机构们这个时候都钱紧,所以高价(利率)拆借获得你的资金使用。基本上可以说无任何风险的,借出到期后钱和利息自动回到你的证券账户。

  股市风大浪急,还是逆回购让人安心,这里再来跟大家科普一下捡钱指南。

  1、逆回购是怎么回事?

  国债逆回购本质就是一种短期贷款,股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,逆回购获得收益几乎属于无风险收益。不用担心亏欠。

  什么?你还没有看懂?

  简单通俗点说就是:你把钱借给沪深交易所放贷吃利息,把钱借给交易所,有没有风险呢?有的,上交所跟深交所倒闭就是风险,但你觉得有可能吗?

  本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。

  2、怎么操作呢?

  打开你炒股的交易行情软件,输入代码(后面有详细表格别急),比如上交所一天期国债回购GC001,代码204001。

  输入204001,选择卖出!是的你一点没看错,假如你手贱点了买入怎么办呢?没关系因为你想买也买不了的其实。

  这个还看不懂的话,有的手机炒股软件会看得更明白一些,例如下面深交所一天期逆回购的操作图。

  对了,上交所跟深交所的门槛是不一样的。上交所是10万块钱起步价,深交所良心一下,1000块钱起步。加入你账户钱不够玩不了204001,那就试试深交所的131810。

  沪市的门槛是土豪专属:

  10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)

  深市的门槛是工薪阶层:

  1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)

  注:R-001就是一天逆回购,R-002为两天。

  3、除了1天期的,还有没有其他的品种?

  有的,假如你想借出去多几天,还有这么多的品种供你选择,详细列表如下。

  可以看出,上海的代码比较人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,规律没那么明显。大家注意点就是了。

  4、逆回购的交易价格涨跌幅怎么那么大?感觉有点慌。

  别怕,不用管涨跌幅,你直接看交易价格。交易价格代表的是你出借的利率,涨跌的只是你借出去利率的变化幅度,你的本金是不会亏损的。就是多赚利息少赚利息而已。

  国债回购的稳定性在于,成交一旦锁定收益率,即使随后同期产品价格出现波动投资者也不会受到影响。

  假如你在今天上午卖出204001(沪市1天期),在11.9%的价格你卖了10万块钱,那么你今天借出的钱的收益就是年化收益11.9%*3,相当于1天年化35.7%了,恭喜。

  5、借多久?

  如果是冲着年中这几天高收益去,那么借1天、2天出去比较合适。实际上,从今天逆回购14天及以上日期的收益来看,也不算高,目前都在5%以下。

  6、钱啥时候回来?

  钱到期自动到账的。1天期就第二天早上开盘前钱就回到你账户,接着后天钱才可以提现。两天期的就后天,以此类推。

  但需要注意的是!今天(周四、6月28日)借出去,明天(周五、29日)就自动到账户,但需要到下周一(7月2日)钱才可以提现,因为中间有个周末,这也是为什么计息3天的缘故。

  7、国债逆回购适合哪些人买?

  有理财需求的人

  钱放银行拿死利息的人

  炒股的人

  做生意的流动资金

  家中的闲置资金

  8、如何计算做一次逆回购具体赚了多少钱?

  逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数/360天-手续费

  【深市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数-手续费

  【沪市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数-手续费

  9、逆回购的优点有哪些?

  风险小。

  卖出时你输入的价格是约定的折算后的年化利率,一旦成交,收益率就固定了,不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了,萝卜章事件应该不会发生。

  交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。

  操作方便

  打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!现在大多数券商都自动开通,如果不懂就直接询问你的券商客服。

  手续费低!

  逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。

  值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。

  涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅,但是看着爽。逆回购从历史走势看,过一段就有一次机会,高的能达到40个点,这时不时下场玩几把,是不是很爽。

  10、国债逆回购能挣很多钱吗?

  收益虽然不多,但这可是实打实的福利。以今天上交所1天期逆回购GC001为例。

  如果今天你在10%的利率卖出的话,10万元的资金成本,大概能赚个80块钱左右,现在大家讨论国债逆回购很火热,但其实收益并不高,虽然国债逆回购的安全性确实很高,但也不要过份夸大收益,误导吃瓜群众。

  平时很多日子其实也就1、2个点,2、3个点的收益。如果以为天天有这么高,就图样图森破了,那都不用上班,天天做逆回购了。

  但若是学会了这门小手艺,在市场缺钱、你有闲钱时,能及时察觉,抢在别人前面赚一把。

  也可以在茶余饭后在各大金融群里轻松讨论逆回购话题,深藏功与名。

(责任编辑:DF010)

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