1天躺赚10天利息!春节前国债逆回购薅羊毛攻略来了
2023年01月17日 10:44
来源: 21世纪经济报道
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【1天躺赚10天利息!春节前国债逆回购薅羊毛攻略来了】结合今年的春节假期安排,本周四(1月19日)是操作国债逆回购的最佳时点之一。1月19日当天,只需投资1天期逆回购就可以赚到10天的利息,资金在1月20日开盘前即可用(继续买入股票、基金或操作国债逆回购),1月30日开盘前即可取(提现至银行卡),真可谓是“人闲钱不闲”,躺赚的感觉格外香。

  兔年春节即将到来,届时股市休市,闲钱放在股票账户里也是放着,不妨利用国债逆回购来薅一把羊毛。

  按照业内“每逢佳节发红包”的说法,受流动性影响长假前的资金价格往往会走高,此时趁机操作一把几乎无风险的国债逆回购,挣点过节补贴也是“稳稳的幸福”。

  结合今年的春节假期安排,本周四(1月19日)是操作国债逆回购的最佳时点之一。1月19日当天,只需投资1天期逆回购就可以赚到10天的利息,资金在1月20日开盘前即可用(继续买入股票、基金或操作国债逆回购),1月30日开盘前即可取(提现至银行卡),真可谓是“人闲钱不闲”,躺赚的感觉格外香。

  是不是听起来划算到不可思议?其实这一操作是利用国债逆回购的交易规则在获利,吃透交易规则,普通投资者也可以像上市公司一样玩转国债逆回购。

  如何判断最佳操作日期?

  国债逆回购听起来有点高大上,其实操作原理十分简单。通俗来讲,国债逆回购本质就是一种短期贷款,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。由于交易所的全程监管,逆回购的安全性是超强的,几乎与国债相当。

  需要注意的是,国债逆回购是通过交易所把钱借出去,利息按照成交价格计算,这个成交价就是年化收益率,成交即锁定收益率,即使随后同期限的产品价格出现波动,也不会受到影响。

  目前,国债逆回购品种在上交所、深交所两个地方上市交易。上交所逆回购按期限分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天共9个品种。深交所逆回购也有9个品种,期限与上交所的相同。“GC”字母开头的是上交所国债逆回购,“R-”字母开头的是深交所国债逆回购,两家交易所的起购门槛均为1000元。

  值得一提的是,此前上交所国债逆回购的起点金额为10万元,2022年5月16日起,上交所国债逆回购的门槛也调整降低为1000元,沪深两市标准开始统一。

  接下来需要划重点的是,国债逆回购的交易规则是T+N可用,T+N+1可取。T是指操作国债逆回购的日期,N是指国债逆回购的期限。“可用”是指资金回到股票账户,可以进行买股票、基金或者继续操作国债逆回购;可取是指资金可以从股票账户提现到银行卡。

  另外一个要划的重点是,国债逆回购的计息天数是按照“资金占用天数”来算的,资金占用天数是指从“钱借出去的第二个交易日”到“能取回银行卡”的间隔天数。

  理解以上两个重点对于把握春节国债逆回购的最佳时点极为重要。根据今年春节假期安排,1月21日-1月27日为春节假期,1月28日和1月29日是周六和周日,这两天需要上班但是股市不开盘。另外,春节前的最后一个工作日——1月20日恰逢周五,是一个开盘的工作日。

  如果投资者在1月20日操作1天期的国债逆回购,由于资金占用天数是从“钱借出去的第二个交易日”到“能取回银行卡”的间隔天数,这笔国债逆回购要到下一个交易日,即1月30日(周一)才开始计息,当天可用,1月31日可取,投资者就完全错过了1月20日至1月30日之间整整10天的收益。

  如果投资者在1月19日操作1天期的国债逆回购,情况则大不相同。由于资金占用天数是从“钱借出去的第二个交易日”到“能取回银行卡”的间隔天数,该笔国债逆回购会在1月20日,即春节前的最后一个工作日开始计息,当天可用,1月30日可取,投资者可以享受1月20日至1月30日之间整整10天的收益。

  需要提醒的是,国债逆回购的交易时间为每个交易日的上午9:30-11:30和下午13:00-15:30,期间国债逆回购的价格(年化收益率)会不断变化,一般来说,上午的价格要高于下午。另外,由于逆回购一天内利率变化较大,投资者不可能保证一次就买到当天较高的利率。对于资金量较大的投资者,建议分批下单,提高捕捉到日内较高利率的概率。

  购买国债逆回购的具体步骤有哪些?投资者首先要开立一个股票账户,同时留意购买国债逆回购有1000元的资金门槛。然后,以东方财富证券APP为例,打开APP软件,搜索国债逆回购,就可以根据投资者自身需求选择适合期限的国债逆回购。国债逆回购到期后,本金和利息会自动回到股票账户里,无需投资者手动操作。

  上市公司盘活短期闲置资金的“好帮手”

  国债逆回购的安全性、灵活性和节假日之前收益率走高的规律不仅吸引着个人投资者,也获得了不少上市公司的青睐,部分上市公司也会利用短期闲置资金参与国债逆回购。

  1月13日,瑞凌股份发布《关于使用部分闲置自有资金进行国债逆回购业务的公告》,同意公司及控股子公司在不影响公司正常经营的前提下使用额度不超过人民币6,500万元的闲置自有资金进行国债逆回购业务。

  瑞凌股份表示,公司及控股子公司使用部分闲置自有资金进行国债逆回购业务,是在确保不影响公司及控股子公司日常经营的前提下实施的,不影响公司及控股子公司日常资金正常周转需要,不会影响公司及控股子公司主营业务的正常开展;通过使用部分闲置自有资金进行国债逆回购业务,可以提高资金使用效率,获得一定的投资效益,进一步提升公司整体业绩水平,为公司和股东谋取更多的投资回报。

  1月4日,中兴商业发布《关于使用自有闲置资金进行国债逆回购投资的进展公告》,披露了公司元旦之前开展国债逆回购的相关收益情况。

  公告显示,2022年12月26日至12月29日,中兴商业使用自有闲置资金 2.8亿元进行国债逆回购投资。截至本公告披露日,公司购买的国债逆回购本金和收益已全部收回。

  值得注意的是,2022年12月29日,中兴商业操作了1天期国债逆回购,借出了4000万元,年化收益率5.46%,收益金额为2.35万元,经计算,至少相当于4天的收益。换言之,中兴商业也是在节假日前的倒数第二个工作日操作了1天期国债逆回购,利用交易规则获取了更多的收益。

  中兴商业表示,在不影响公司日常经营及主营业务发展的前提下,合理利用自有闲置资金进行国债逆回购投资能够进一步提高资金使用效率。由于国债逆回购产品具有安全性高、周期短而灵活、收益相对较高等特点,公司结合自身实际情况在适当的时机参与投资,既有利于增加投资收益,为公司及股东获取较好的投资回报,也能确保公司日常经营活动所需资金不受影响,对公司经营及财务状况将产生积极影响。

(文章来源:21世纪经济报道)

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